الإمارات تعتزم اقتراح دراسة إقليمية للاحتيال تشمل العقارات

تُعد رئاسة الإمارات لمجموعة «مينافاتف» مقترحاً لدراسة أنماط الاحتيال، وتشمل المجالات المقترحة العقارات. ولم تُعتمد المبادرة بعد.

تعتزم الإمارات اقتراح دراسة إقليمية لأنماط الاحتيال وغسل الأموال المرتبط بها. وأعلن الخطط في 27 سبتمبر حامد سيف الزعابي، رئيس مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا «مينافاتف» المعنية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ومن المقرر تقديم المقترح في الاجتماع العام المقبل للمجموعة في أبوظبي.

أُدرجت العقارات صراحة ضمن مجالات الدراسة المقترحة، إلى جانب الاستثمار والعمليات المصرفية والخدمات الرقمية والأصول الافتراضية. وتتضمن الفكرة تبادل دراسات الحالات بين الدول وفحص أساليب المجرمين وإنشاء قاعدة معرفية مشتركة. ومن المزمع الاهتمام بوجه خاص بكشف الأنماط واسترداد العائدات الإجرامية.

حالة المبادرة مهمة: المعلن حتى الآن هو نية تقديم مقترح. ولا يتضمن البيان تأكيداً لاعتماده، أو إجراءات إلزامية جديدة لمشتري الشقق، أو تغييراً لقواعد تسجيل المعاملات. كما لا يحدد تاريخاً دقيقاً لبدء الدراسة.

بالنسبة للمشتري، يُعد الخبر تذكيراً بالمخاطر عند تحويل مبالغ كبيرة واختيار عقار عن بُعد. وتوصيتنا العملية هي التحقق من هوية الطرف المقابل وصلاحياته، ومطابقة بيانات العقار ومستلم الدفعة، وإعادة التواصل عبر قناة سبق التحقق منها عند حدوث تغيير غير متوقع في بيانات الدفع.

هذه توصية تحريرية وليست مجموعة متطلبات جديدة من «مينافاتف». والعمل الإقليمي على المخاطر لا يغني عن فحص المعاملة المحددة، ولا يعني أن كل عرض في السوق قد خضع بالفعل للتحقق الحكومي.

ما أهمية ذلك للمشتري؟

تحقّق من الطرف المقابل وبيانات الدفع؛ المبادرة المعلنة لا تفرض حتى الآن قواعد جديدة لشراء العقارات.